Soluzioni
Check-up finanziario
Il punto di partenza di ogni percorso: mettiamo in ordine la situazione attuale per capire quanto si risparmia davvero, quanta liquidità serve e dove si nascondono costi evitabili.
Cosa comprende
- Ricostruzione del bilancio familiare mensile e annuale
- Calcolo di un fondo di emergenza adeguato alle tue spese
- Mappa di conti, finanziamenti, investimenti e polizze esistenti
- Individuazione di costi ricorrenti e commissioni da verificare
Come si svolge
- 01.
Ascolto
Obiettivi, tempi, situazione familiare e propensione al rischio.
- 02.
Analisi
Entrate, uscite, patrimonio, debiti e coperture già in essere.
- 03.
Piano
Un documento scritto con priorità, scenari e scelte motivate.
- 04.
Revisione
Verifiche periodiche e aggiornamenti quando cambia qualcosa.
A chi è utile
- Chi vuole iniziare a risparmiare con regolarità
- Chi ha più conti e prodotti e ha perso la visione d’insieme
- Chi sta per affrontare una spesa importante
Da sapere
Il check-up descrive la situazione e indica le priorità: non contiene raccomandazioni personalizzate su specifici strumenti finanziari.
Investire comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.