Soluzioni
Pianificazione degli obiettivi
Trasformiamo desideri generici in obiettivi misurabili, con un importo, una scadenza e un ordine di priorità. Così diventa chiaro quanto accantonare e con quale orizzonte temporale.
Cosa comprende
- Definizione di obiettivi con importo e scadenza
- Ordine di priorità e compatibilità tra obiettivi diversi
- Stima dell’accantonamento periodico necessario
- Scenari prudenti e ottimistici, con le relative ipotesi dichiarate
Come si svolge
- 01.
Ascolto
Obiettivi, tempi, situazione familiare e propensione al rischio.
- 02.
Analisi
Entrate, uscite, patrimonio, debiti e coperture già in essere.
- 03.
Piano
Un documento scritto con priorità, scenari e scelte motivate.
- 04.
Revisione
Verifiche periodiche e aggiornamenti quando cambia qualcosa.
A chi è utile
- Giovani famiglie
- Chi pianifica l’acquisto della casa
- Chi vuole accantonare per gli studi dei figli
Da sapere
Gli scenari sono simulazioni basate su ipotesi: non rappresentano rendimenti attesi né garantiti.
Investire comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.