Soluzioni
Patrimonio familiare
Analizziamo i rischi che potrebbero mettere in difficoltà la famiglia e le esigenze di organizzazione del patrimonio, coinvolgendo quando serve notai, avvocati e commercialisti.
Cosa comprende
- Mappa dei rischi: reddito, salute, abitazione, responsabilità civile
- Verifica delle coperture assicurative già in essere
- Prime riflessioni sul passaggio generazionale
- Coordinamento con professionisti abilitati quando necessario
Come si svolge
- 01.
Ascolto
Obiettivi, tempi, situazione familiare e propensione al rischio.
- 02.
Analisi
Entrate, uscite, patrimonio, debiti e coperture già in essere.
- 03.
Piano
Un documento scritto con priorità, scenari e scelte motivate.
- 04.
Revisione
Verifiche periodiche e aggiornamenti quando cambia qualcosa.
A chi è utile
- Famiglie con figli
- Chi possiede immobili o un’attività
- Chi vuole pianificare il passaggio generazionale
Da sapere
Gli aspetti successori, fiscali e assicurativi richiedono il parere dei professionisti competenti (notaio, avvocato, commercialista, intermediario assicurativo).
Investire comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.